Milhares de brasileiros estão descobrindo um novo universo de investimentos. Longe da tradicional Faria Lima, cooperativas do MST, empresas de aluguel social e projetos de revitalização urbana se tornaram alvos de apostas financeiras com retorno. O que antes parecia distante para o investidor comum, hoje é acessível a partir de R$ 100.
Essa revolução é impulsionada pelo chamado investimento de impacto, que evoluiu de um nicho para famílias ricas para um mercado bilionário acessível a todos. A chave para essa democratização foi a visão de João Paulo Pacífico, fundador da securitizadora Gaia Impacto, que simplificou operações financeiras complexas.
A grande sacada de Pacífico foi aproveitar uma mudança regulatória da CVM em 2022, que permitiu o uso de modelos como o crowdfunding para emissões de títulos tradicionais como CRIs e CRAs. Essa inovação abriu as portas para que pessoas físicas comuns pudessem investir com propósito, sem abrir mão da segurança e da rentabilidade. Conforme informações divulgadas pela fonte, essa solução popularizou o acesso no país aos investimentos de impacto social.
Do Agronegócio Tradicional à Gaia Impacto: Uma Virada de Propósito
João Paulo Pacífico, com mais de uma década de experiência em operações de dívidas tradicionais, decidiu pivotar sua carreira. Ele fundou a Gaia Impacto com o objetivo de direcionar capital para negócios com impacto social e ambiental positivo. A mudança foi motivada pela percepção de que era possível financiar moradia popular em vez de apenas shoppings.
Em 2022, Pacífico vendeu a carteira tradicional da Gaia para se dedicar integralmente a negócios de impacto. Ele enfatiza que a troca de retorno financeiro por impacto é válida para os super-ricos, mas a classe média precisa de rentabilidade garantida. A Gaia, em seis anos, estruturou mais de 15 operações de financiamento a negócios de impacto, somando R$ 180 milhões, com 8.000 aplicações de 4.200 CPFs, e ainda possui 9.600 pessoas em lista de espera.
O Poder da Presença Digital e a Popularização do Investimento de Impacto
A estratégia de Pacífico para alcançar o pequeno investidor passa por uma forte presença digital. Com mais de 300 mil seguidores no Instagram e 450 mil no LinkedIn, ele compartilha conteúdos diversos, atraindo um mailing de 18 mil investidores para a Gaia. Essa comunicação direta é crucial para superar o desafio de custo de alcançar o público.
A primeira emissão de dívida para financiar uma cooperativa do MST em 2021 ganhou grande repercussão. Apesar de uma suspensão temporária pela CVM, o interesse aumentou, atraindo 1.515 investidores e captando R$ 17,5 milhões. Pacífico destaca que essas emissões se mantiveram resilientes mesmo em crises no mercado de dívida do agronegócio, com pagamentos em dia.
Negócios com Escala e Propósito Financeiro
Exemplos práticos do sucesso da Gaia Impacto incluem a Alpop, empresa de aluguel social que captou R$ 6,2 milhões em julho com retorno de 15% ao ano. Outro caso é o do escritório de arquitetura Sumaúma, que levantou R$ 10 milhões para revitalizar o edifício Tebas no centro histórico de São Paulo, com retorno de 15,1% em dois anos.
A próxima operação será com a cooperativa Coapar, visando capital de giro para uma fábrica de leite em pó. Essa cooperativa agrega a produção de mil famílias, processando cerca de 1,5 milhão de litros de leite por mês. A Gaia também expandiu para o investimento em participação acionária (equity) em startups, com valores médios de R$ 6 milhões.
Riqueza como Ferramenta de Transformação
João Paulo Pacífico é um defensor da taxação dos mais ricos e aderiu ao modelo de governança conhecido como steward ownership, inspirado na Patagonia. Nesse modelo, os lucros são reinvestidos na empresa ou em causas sociais. O Grupo Gaia engloba a Gaia Impacto, Gaia Legado e a ONG Gaia+.
Pacífico, apesar de defender a taxação dos mais ricos, vive confortavelmente e questiona a acumulação ilimitada de riqueza. O objetivo da Gaia, segundo ele, não é dominar o mundo, mas sim realizar cerca de dez boas operações por ano, com pausas estratégicas em julho e janeiro.
