Bancos fecham contas de Trump sob suspeita de lavagem de dinheiro, ex-presidente alega “debanking” político
O banco Capital One informou à Justiça que encerrou contas ligadas ao ex-presidente Donald Trump em 2021, após uma análise interna identificar movimentações financeiras com características de possível lavagem de dinheiro. A instituição financeira nega motivações políticas para a decisão.
A alegação consta em um documento judicial apresentado após Trump, por meio de uma de suas empresas, mover um processo contra o banco. O ex-presidente contesta o encerramento das contas, classificando-o como ilegal e motivado politicamente, especialmente após os eventos de 6 de janeiro de 2021.
O caso levanta discussões sobre o “debanking”, termo usado quando bancos encerram relacionamentos com clientes por riscos financeiros, legais ou de reputação. Trump também processa o JPMorgan Chase sob acusações semelhantes, buscando US$ 5 bilhões em indenização.
Análise interna de lavagem de dinheiro motivou o fechamento de contas, diz Capital One
Em sua defesa judicial, o Capital One afirmou que o encerramento das contas foi resultado de meses de análise e revisão cuidadosa pela equipe de prevenção à lavagem de dinheiro (AML – Anti-Money Laundering). A instituição garante que a decisão seguiu as políticas internas e as orientações regulatórias, não tendo qualquer viés político.
O banco detalhou que o processo de encerramento não foi divulgado publicamente e que permitiu aos clientes vários meses para encontrarem novos serviços bancários. O Capital One argumenta que não há fundamento para as alegações de perseguição política e que a ação se baseia em “teorias novas baseadas em citações escolhidas seletivamente”.
Trump alega “perseguição política” e encerramento ilegal de contas
A equipe jurídica de Donald Trump rebateu as afirmações do banco, reiterando que o Capital One, assim como outros grandes bancos, encerrou contas do ex-presidente, de sua família e de seus negócios por razões claramente políticas. Um porta-voz da equipe de Trump declarou que a ação busca responsabilizar o banco por sua “conduta vergonhosa”.
Trump alega que o encerramento de suas contas ocorreu após sua saída da Casa Branca em 2021, e que foi alvo de “debanking” motivado politicamente. Ele já havia processado o JPMorgan Chase com alegações similares, buscando uma vultosa indenização.
Acusações de “debanking” contra conservadores ganham força
As acusações de que bancos estariam encerrando contas de indivíduos e empresas alinhados à direita por motivos políticos têm sido feitas por conservadores nos Estados Unidos há anos. Essas alegações ganharam projeção com a chamada Operação Choke Point, uma iniciativa do governo Obama que, segundo críticos, pressionava bancos a restringir serviços a setores como armas e tabaco.
A indústria de criptomoedas também relatou ter sido alvo de “debanking” durante o governo Joe Biden. Em resposta a essas preocupações, Donald Trump assinou uma ordem executiva em agosto de 2025 para garantir serviços bancários justos e orientar reguladores federais a encerrar fiscalizações baseadas nos tipos de clientes atendidos.
Mais de 300 contas foram encerradas pelo Capital One
Antes do encerramento, Donald Trump mantinha mais de 300 contas no Capital One, utilizadas por diversas empresas associadas à sua marca, incluindo um campo de golfe e uma vinícola. O relacionamento bancário com a instituição perdurava há mais de uma década.
O Capital One, em sua defesa, enfatizou que a decisão de encerrar as contas em 2021 foi estritamente técnica, baseada na identificação de movimentações suspeitas por especialistas internos em prevenção à lavagem de dinheiro. O banco não comentou diretamente as novas alegações apresentadas por Trump em julho, afirmando que se baseiam em “teorias novas baseadas em citações escolhidas seletivamente”.
